Coinbase Steuern automatisiert? So geht die Steuerklärung
Mach deine Steuererklärung stressfrei: Wie du mit Coinbase mühelos deine Krypto-Steuern automatisierst und wertvolle Zeit sparst.
Ein bekanntes Sprichwort sagt: Nur zwei Dinge im Leben sind unvermeidlich – der Tod und die Steuern. Auch bei Coinbase gelten Krypto-Steuern als keine Ausnahme. Während Steuern bei Aktien, ETFs und Ähnlichem automatisch erledigt werden, musst du dich beim Krypto-Handel selbst um die Dokumentation und Angabe in deiner Steuererklärung kümmern.
Doch das ist kein Grund zur Sorge! Denn die Steuern bei Coinbase lassen sich inzwischen ohne Stress mit ein paar einfachen Tipps und den richtigen Tools bewältigen. Wie du so deine Krypto-Steuern in wenigen Minuten selbst erfassen kannst, erfährst du in unserem Artikel.
Das Wichtigste zu den Coinbase Steuern
Krypto-Gewinne werden in Deutschland als private Veräußerungsgeschäfte mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz jährliche über deine Steuererklärung versteuert.
Bei Coinbase werden alle Transaktionen dokumentiert und können per CSV oder PDF heruntergeladen oder über eine API-Schnittstelle direkt abgerufen werden.
Mit einem Krypto Steuer Tool wie CoinTracking*, können deine Coinbase Transaktionen dann automatisch verarbeitet und anschließend in wenigen Minuten ein Steuerreport für die Steuererklärung erstellt werden (15% Rabatt Life-time – Für Neu- und Bestandskunden über unseren Link).
Musst du bei Coinbase Steuern zahlen?
In Deutschland sind Gewinne aus dem Krypto-Handel über eine Freigrenze von 1000€ (seit 2024) steuerpflichtig. Dabei kann eine Steuerlast von bis zu 45% Einkommenssteuer anfallen. Wichtig: Bei einer Haltedauer von über einem Jahr entfällt die Steuerpflicht und Gewinne aus Kryptowährungen sind steuerfrei.
Der Name Kryptowährung kann beim Thema Steuern jedoch irreführend sein. Denn für den Gesetzgeber werden Kryptowährungen nicht als Währung wie Euro oder Dollar klassifiziert, sondern als Wirtschaftsgut. Der Tausch einer Kryptowährung in FIAT-Währungen wie Euro oder in eine andere Kryptowährung wird deshalb nach § 23 Abs. 1 Nr. 1 EStG als ein privates Veräußerungsgeschäft eingeordnet und ist mit deinem persönlichen Steuersatz über die Steuererklärung zu versteuern. Die Höhe der Steuerlast kann deshalb auch ganz unterschiedlich ausfallen.
Vereinfacht gesagt: Liegt dein persönlicher Steuersatz bei 15%, musst du 15% Steuern auf deine Krypto Gewinne zahlen. Beachte dabei, dass nur der Gewinn versteuert wird. Du musst nicht auf deinen gesamten Krypto Betrag Steuern zahlen.
Mehr zum Thema „Krypto Steuern“ findest du in unserm Bitcoins und Krypto Steuer-Guide.
Wann musst du bei Coinbase Steuern zahlen?
Solltest du innerhalb eines Jahres Gewinne aus dem Handel mit Kryptowährungen auf Coinbase und Co. erzielen, fällt dafür eine Steuerpflicht an. Jedoch existiert eine Freigrenze von 1000 €. Solange du diese Grenze nicht überschreitest, entsteht keine Steuerlast.
Doch Achtung: Bei Überschreitung der Freigrenze wird der gesamte Betrag steuerpflichtig.Zudem sind Gewinne steuerfrei, wenn du Kryptowährungen auf Coinbase erwirbst und diese für mehr als ein Jahr hältst. Jegliche Gewinne, die nach diesem Zeitraum realisiert werden, unterliegen nicht der Steuerpflicht.
Erzielst du mit Kryptowährungen ein passives Einkommen über Staking oder Lending, müssen diese ebenfalls versteuert werden, wenn die jährliche Freigrenze von 256 € überschritten wird. Das Lendig oder Staking verlängert jedoch nicht die Haltefrist von 1 Jahr.
Die Steuerlast wird vom Finanzamt per FIFO-Methode ermittelt. Bei dem First-In-First-Out Prinzip wird angenommen, dass Coins, die zuerst gekauft wurden, auch als Erstes wieder verkauft werden. Andere Berechnungsmethoden werden von Finanzämtern nicht akzeptiert.
Coinbase Steuerreport automatisch erstellen
Coinbase Steuern können auf zwei verschiedene Arten bereitgestellt werden:
manuell durch Exportieren der Transaktionen im CSV-Format oder
automatisch mittels API-Schnittstelle, wobei wir persönlich die API-Schnittstelle bevorzugen, da sie erheblich Zeit einspart.
1) Coinbase per CSV für die Krypto-Steuern vorbereiten
Schritt 1: Melde dich in deinem Coinbase Account an und klicke auf dein Profil.
Schritt 2: Klicke in dem Pop-Up Menü auf “Berichte”.
Schritt 3: Nun kannst du über den Button “Bericht erstellen“ die Erstellung einer CSV Datei mit allen Transaktionen anstoßen.
Schritt 4: Stelle nun noch die Parameter ein, wie den Zeitraum, welche Assets und welche Transaktionen erfasst werden sollen. Wenn das dein erster Bericht für die Steuer ist, empfehle ich hier “alles” und den gesamten Zeitraum auszuwählen.
Schritt 5: Nach dem Klick auf “Bericht erstellen”, dauert es, je nach Umfang der Transaktionen, wenige Minuten bis der Bericht erstellt wurde.
Schritt 6: Nachdem der Bericht erstellt wurde, kann die CSV Datei über “Herunterladen” gespeichert werden.
2) Coinbase Steuern automatisch via API Schlüssel
Solltest du dennoch einen API Schlüssel für Coinbase erstellen müssen, gehe wie folgt vor:
Schritt 1: Melde dich in deinem Coinbase Account an und klicke zunächst auf dein Coinbase Profil.
Schritt 2: Für den API-Schlüssel müssen wir in die “Einstellungen” gehen.
Schritt 3: Oben in der Leiste findest du das Menü “API”. Klicke dort drauf.
Schritt 4: Im API Menü werden dir die bereits erstellten API-Schlüssel angezeigt und du kannst über “Neuer API-Schlüssel” einen neuen API-Schlüssel erstellen. Es wird dein 2-Faktor-Verfifizierungscode abgefragt.
Schritt 5: Um über einen API-Schlüssel eine Verbindung mit einem Krypto Steuer-Tool zu erstellen, wählst du nun im Menü bei “Konten” > „alle“ Konten aus.
Schritt 6: Unter den API-Genehmigungen müssen für die Verbindung mit einem Krypto Steuer-Tool lediglich Leserechte vergeben werden. Diese sind an der Endung :read zu erkennen.
Folgende „read“ Einstellungen solltest du für die optimale Nutzung des Coinbase API Key aktivieren:
wallet:accounts:read
wallet:buys:read
wallet:checkouts:read
wallet:deposits:read
wallet:sells:read
wallet:orders:read
wallet:payment-methods:read
wallet:transactions:read
wallet:withdrawals:read
Schritt 7: Nach dem Erstellen des API-Schlüssel werden dir der API-Schlüssel und das API-Secret angezeigt, die in das Steuer Tool übertragen werden können.
Anleitung: Coinbase Steuererklärung mit CoinTracking
Du kannst nun wahlweise die Coinbase CSV Datei in das Krypto Steuer-Tool importieren oder eine Verbindung zu deinem Coinbase Account per API Schnittstelle herstellen. Nachdem die Daten importiert sind, kann mit wenigen Klicks ein Steuerreport für Coinbase erstellt werden. Wie einfach sich Coinbase mit dem Krypto Steuer-Tool CoinTracking verbinden lässt, zeige ich dir in folgendem Video:
Der Steuerreport mit bis zu 200 Transaktionen kann bei CoinTracking kostenlos erstellt werden. Für alle kostenpflichtigen Pakete bekommst du aber mit unserem CoinTracking-Rabatt-Link bis zu 15 % Lifetime-Rabatt.
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